Bruselas pacta una agencia antiblanqueo y aplaza a 2024 la elección de su sede

El Consejo y el Parlamento han alcanzado un acuerdo provisional sobre la creación de una nueva Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA), pieza central del paquete de medidas contra el blanqueo de capitales, cuyo objetivo es proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

AMLA tendrá competencias de supervisión directa e indirecta sobre las entidades obligadas de alto riesgo del sector financiero. Este acuerdo omite la decisión sobre la ubicación de la sede de la agencia, asunto que sigue debatiéndose por separado.

Dado el carácter transfronterizo de la delincuencia financiera, la nueva autoridad impulsará la eficacia del marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/LFT), al crear un mecanismo integrado con los supervisores nacionales para garantizar que las entidades obligadas cumplan las obligaciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el sector financiero. La AMLA también tendrá un papel de apoyo con respecto a los sectores no financieros y coordinará las unidades de inteligencia financiera de los Estados miembros.

Además de las facultades de supervisión y con el fin de garantizar el cumplimiento, en caso de infracciones graves, sistemáticas o reiteradas de los requisitos directamente aplicables, la Autoridad impondrá sanciones pecuniarias a las entidades obligadas seleccionadas.

Poderes de supervisión

El acuerdo provisional añade competencias a la AMLA para supervisar directamente determinados tipos de entidades de crédito e instituciones financieras, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos, si se consideran de alto riesgo u operan a través de las fronteras.

AMLA llevará a cabo una selección de entidades de crédito y financieras que representen un alto riesgo en varios Estados miembros. Las entidades obligadas seleccionadas serán supervisadas por equipos conjuntos de supervisión dirigidos por AMLA que, entre otras cosas, llevarán a cabo evaluaciones e inspecciones. El acuerdo confía a la autoridad la supervisión de hasta 40 grupos y entidades en el primer proceso de selección.

En el caso de las entidades obligadas no seleccionadas, la supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo seguiría siendo fundamentalmente de ámbito nacional.

Para el sector no financiero, AMLA tendrá un papel de apoyo, llevando a cabo revisiones e investigando posibles incumplimientos en la aplicación del marco ALD/CFT. La AMLA estará facultada para emitir recomendaciones no vinculantes. Los supervisores nacionales podrán crear voluntariamente un colegio para una entidad no financiera que opere a escala transfronteriza si lo consideran necesario.

El acuerdo provisional amplía el alcance y el contenido de la base de datos de supervisión de AMLA al pedir a la Autoridad que establezca y mantenga actualizada una base de datos central de información relevante para el sistema de supervisión ALD/CFT.

Sanciones financieras selectivas

La Autoridad supervisará que las entidades obligadas seleccionadas dispongan de políticas y procedimientos internos para garantizar la aplicación de sanciones financieras selectivas, congelación de activos y confiscaciones.

Gobernanza

La AMLA tendrá un consejo general compuesto por representantes de los supervisores y de las Unidades de Inteligencia Financiera de todos los Estados miembros, y un consejo ejecutivo, que sería el órgano de gobierno de la AMLA, compuesto por el presidente de la Autoridad y cinco miembros independientes a tiempo completo.

El Consejo y el Parlamento suprimieron el derecho de veto de la Comisión sobre algunos de los poderes de la junta ejecutiva, en particular sus competencias presupuestarias.

Denuncia de irregularidades

El acuerdo provisional introduce un mecanismo reforzado de denuncia de irregularidades. En lo que respecta a las entidades obligadas, AMLA sólo atenderá las denuncias procedentes del sector financiero. También podrá atender denuncias de empleados de las autoridades nacionales.

Desacuerdos

AMLA estará facultada para resolver desacuerdos con efecto vinculante en el contexto de los colegios del sector financiero y, en cualquier otro caso, a petición de un supervisor financiero.

Sede de AMLA

El Consejo y el Parlamento Europeo están negociando actualmente los principios del proceso de selección de la sede de la nueva Autoridad. Una vez acordado el proceso de selección, se concluirá el proceso de selección de la sede y se introducirá la ubicación en el reglamento.

Próximos pasos

El texto del acuerdo provisional se ultimará ahora y se presentará a los representantes de los Estados miembros y al Parlamento Europeo para su aprobación. Si se aprueban, el Consejo y el Parlamento tendrán que adoptar formalmente los textos.

Las negociaciones entre el Consejo y el Parlamento sobre el Reglamento relativo a los requisitos contra el blanqueo de capitales para el sector privado y la Directiva sobre los mecanismos de lucha contra el blanqueo de capitales siguen su curso.

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